Jak nie stracić na funduszach inwestycyjnych?

Zobacz koniecznie

Jak nie stracić na funduszach inwestycyjnych?

Jak nie stracić na funduszach inwestycyjnych?

W pierwszej połowie 2009 roku sporo funduszy inwestycyjnych zaczęło się odradzać i podnosi ceny jednostek inwestycyjnych. Jeden z najlepszych wyników w tym okresie wypracował Allianz Globalny SFIO Subfundusz Allianz BRIC (EUR), który dla własnych klientów wypracował w czasie jedynie 6 miesięcy aż 44% w stosunku do kwoty jaką wpłacono na jednostkę na starcie roku. Są to zwroty z inwestycji na pułapie tych z najlepszego okresu funduszy inwestycyjnych. Fundusz dąży do tego, aby powrócić do ceny sprzed dwóch lat, która była mimo wszystko 2 razy wyższa niż obecnie

Przez okres minionych przynajmniej kilku lat absolutnie najlepsze rezultaty zdobywał fundusz inwestycyjny ARKA będący własnością Banku BZWBK. W ten sposób do funduszu przystąpiły tysiące Polaków, którzy zdumieni reklamami oraz zyskami rocznymi na poziomie powyżej 100% przekonali się na inwestowanie tym sposobem własnych uzbieranych oszczędności Po latach niestety z dużym rozczarowaniem musieli patrzeć jak ich majątek znika. Teraz Arka wraca na właściwe tory jednak z pewnością do poziomu sprzed kryzysu już nie powróci. Inwestorzy mogą mieć jedynie nadzieję, że uda im się odzyskać chociaż część oszczędności.

Po bardzo słabych rezultatach z rynku funduszy inwestycyjnych usunął się fundusz o nazwie Allianz FIZ - Subfundusz 1, który z miesiąca na miesiąc tracił ciągle na swojej wartości Kiedy w przeciągu paru miesięcy wartość jednostki funduszu obniżyła się o ponad 30% kiedy rozpoczęła się ogromna wyprzedaż i zadecydowano zamknąć fundusz. Grupa Allianz zadecydował inwestować pieniądze w inne swoje fundusze, które osiągają plusowe rezultaty finansowe dla swoich klientów. Dalsze działanie Subfunduszu 1 wydawało się być kompletnie nieopłacalne

Absolutnie najsłabszym funduszem, w którym Polacy mają możliwość wykupywać jednostki uczestnictwa jest bez wątpienia Novo SFIO Subfundusz Novo Japoński. Jako jeden z małej liczby fundusz ten nie osiągnął w tym zysku, a wręcz odwrotnie, stracił on ponad 6% środków swoich inwestorów. Co prawda ogólna strata w czasie poprzednich dwóch lat nie jest taka widoczna ponieważ sięga ona tylko 13,7%, ale cały wykres opisujący stan funduszu jest czerwony. Fundusz zaledwie w jednym okresie, który miał miejsce rok wcześniej zdołał uzyskać nieznaczny zysk.

Zdecydowana większość funduszy inwestycyjnych dąży naprzód ze swoimi jednostkami ale wciąż duża liczba z nich sobie nie radzi. Chociażby fundusz DWS Polska FIO Top 25 Małych Spółek, któremu ciągle do wyników z przed dwóch lat brakuje więcej niż 75%! Trudno powiedzieć czy funduszowi kiedykolwiek uda się zbliżyć do najbardziej chwalebnego w przeszłości poziomu W tym roku fundusz uzyskał własnym klientom zysk na poziomie 11%, ale wciąż zdecydowana większość inwestorów to osoby oczekujące na zwrot pieniędzy jakie zainwestowały kilka lat temu.

Do bardzo słabo prezentujących się funduszy inwestycyjnych zaliczyć powinno się fundusz Pioneer FG SFIO subfundusz Akcji Małych i Średnich Spółek Rynków Rozwiniętych, który zarówno mając na uwadze teraźniejszy rok jak też wcześniejsze lata nie raduje własnych klientów. W tym roku fundusz wypracował zaledwie 8% zysku dla swoich klientów a to jest rezultatem sytuującym fundusz na marnym dnie tabeli wszystkich funduszy. Biorąc pod uwagę okres paroletni również nie jest lepiej – tutaj fundusz w dalszym ciągu ma do odrobienia ponad 50% , aby powrócić do swojej wartości z przed 2 lat.

Praktycznie najbardziej korzystnym funduszem jaki w tym czasie proponuje swoje jednostki uczestnictwa jest absolutnie ING FIO Chiny i Indie USD (USD). Fundusz ten odznacza się absolutnie najlepszymi osiągami tak w roku obecnym jaki i minionych latach. Tylko w tym roku fundusz uzyskał dla swoich klientów ponad 45%, co jest wręcz świetnym wynikiem Do pułapu wartości jednostki z przed dwóch lat funduszowi brakuje raptem 12% co jest wyjątkowym przypadkiem wśród wszystkich funduszy branych pod uwagę w publikowanych przez prasę statystykach.

Jednym z najsłabszych osiągów ze wszystkich obecnie funkcjonujących funduszy odznacza się fundusz BPH Akcji Dynamicznych Spółek Sub BPH Parasolowy FIO, który istnieje już od ponad 3 lat. Funduszowi udaje się w obecnym roku uzyskiwać całkiem przyzwoite wyniki na poziomie 20% w stosunku do roku poprzedniego ale ciągle daleko im do rezultatów zdobywanych przez fundusz choćby kilka lat temu. Do stanu z przed dwóch lat funduszowi brakuje wciąż ponad 65%, czego osiągniecie na ten czas wydaje się być iluzją.

Przeglądając fundusze młode które działają od kilku do kilkunastu miesięcy warto wskazać przykład funduszu PZU SFIO Globalnych Inwestycji PZU Subfundusz Akcji Spółek Dywidendowych (EUR), który przez cały czas swojego funkcjonowania powiększa pieniądze uczestników funduszu. Co prawda fundusz uzyskał raptem 16% od początku swojego działania, ale nieprzerwanie przeżywa progres, z miesiąca na miesiąc wartość jednostek jest coraz bardziej imponująca, a to jest właśnie najatrakcyjniejsze dla wszystkich uczestników. W ciągu minionego miesiąca fundusz uzyskał 0,6%, wynik słaby, ale nie biorąc pod uwagę fakt, iż 90% funduszy w ostatnim miesiącu obniżyło ceny swoich jednostek.

Funduszem, który jako jeden z licznych może pochwalić się jedynie „zieloną” przeszłością jest Aviva Investors FIO subfundusz Aviva Investors Nowych Spółek (dawniej CU). Fundusz jest na rynku bardzo niedługo bo rok i zaistniał w najlepszym czasie – gdy przeminął już kryzys w funduszach inwestycyjnych, przestały one ciągle tanieć i rozpoczął się znacząc marsz w górę Tym kierunkiem właśnie poszedł ten fundusz, który przez rok zdążył zdobyć 36%, zaś w jakimkolwiek z miesięcy nie miał spadku ceny jednostki w stosunku do miesiąca wcześniejszego.

Szybki kredyt gotówkowy

Polityka prywatności